在中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)邁向新階段的背景下，德華安顧人壽與水滴公司于近日在南京市攜手舉辦了一場(chǎng)聯(lián)合家族辦公室發(fā)布會(huì)，共同宣布了一項(xiàng)創(chuàng)新合作——成立聯(lián)合家族辦公室，旨在為高凈值客戶提供更為全面、專業(yè)及個(gè)性化的保險(xiǎn)保障與財(cái)富管理服務(wù)。

此次發(fā)布會(huì)匯聚了眾多業(yè)界精英與學(xué)者，包括北京大學(xué)中國(guó)保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究中心的專家委員、教授朱俊生，德華安顧人壽董事兼總經(jīng)理殷曉松，水滴公司創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官沈鵬，以及國(guó)投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛等。會(huì)上，德華安顧人壽與水滴公司聯(lián)合推出的“世家系列”定制產(chǎn)品首次亮相，吸引了眾多目光。

當(dāng)前，中國(guó)高凈值客戶對(duì)全球資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承的需求日益增長(zhǎng)，而保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的作用也日益凸顯。新“國(guó)十條”政策的出臺(tái)，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了人壽保險(xiǎn)在家庭保障和財(cái)富傳承方面的重要性，為保險(xiǎn)系家辦的發(fā)展提供了契機(jī)。德華安顧人壽與水滴公司此次合作，正是基于這一市場(chǎng)需求，通過(guò)共享資源和優(yōu)勢(shì)，力求實(shí)現(xiàn)資源的最大化利用，形成協(xié)同效應(yīng)。

德華安顧人壽自2013年成立以來(lái)，已在中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)深耕多年，擁有豐富的保險(xiǎn)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和產(chǎn)品線。而水滴公司則以其強(qiáng)大的互聯(lián)網(wǎng)科技能力和普惠保險(xiǎn)理念，為用戶提供了高性價(jià)比的保障和醫(yī)療服務(wù)。雙方此次合作，將共同利用各自的客戶基礎(chǔ)和市場(chǎng)渠道，為高凈值客戶提供包括保險(xiǎn)、財(cái)富管理、信托規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老服務(wù)等在內(nèi)的全方位服務(wù)。

在發(fā)布會(huì)上，德華安顧人壽董事兼總經(jīng)理殷曉松表示，德華安顧人壽將秉承德國(guó)安顧集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)管理基因，全面整合內(nèi)外部?jī)?yōu)質(zhì)資源，向上突破，全面進(jìn)軍高凈值客戶領(lǐng)域。同時(shí)，德華安顧人壽還將秉持與渠道共建共贏的價(jià)值主張，全新推出“世家”家族辦公室品牌，致力于為高凈值客戶提供定制化的高價(jià)值服務(wù)和以保險(xiǎn)保障為核心的綜合財(cái)富管理方案。

水滴公司創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官沈鵬則表示，此次聯(lián)合家辦的成立，是水滴公司對(duì)市場(chǎng)需求深刻洞察的結(jié)果，也是對(duì)客戶需求的精準(zhǔn)回應(yīng)。通過(guò)聯(lián)合家辦，水滴公司將能夠更好地為高凈值客戶提供一站式、定制化的財(cái)富管理解決方案，滿足他們?cè)谪?cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需求。

為了更好地服務(wù)高凈值客戶群體，水滴公司還推出了“水滴星辰”全新品牌，并成立了國(guó)創(chuàng)家族辦公室。該品牌旨在構(gòu)建回應(yīng)高客需求的差異化產(chǎn)品生態(tài)和專業(yè)化服務(wù)生態(tài)，通過(guò)整合多方資源，打造包括健康服務(wù)、財(cái)富管理、法律咨詢、稅籌慈善、身份籌劃、財(cái)富傳承等在內(nèi)的六大服務(wù)體系。

在發(fā)布會(huì)上，國(guó)投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛表示，家族信托與保險(xiǎn)金信托的靈活架構(gòu)設(shè)計(jì)，充分展現(xiàn)了保險(xiǎn)在家族財(cái)富管理中的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。他相信，德華安顧人壽與水滴公司的此次合作，將能夠整合雙方在保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、家族財(cái)富傳承、資產(chǎn)管理等方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為高凈值客戶提供更為全面和個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案。

北京大學(xué)中國(guó)保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究中心的專家委員、教授朱俊生也表示，保險(xiǎn)公司與中介聯(lián)合創(chuàng)設(shè)家辦是保險(xiǎn)系家辦的新業(yè)態(tài)，可以整合雙方的經(jīng)驗(yàn)及優(yōu)勢(shì)資源。他建議，為了促進(jìn)保險(xiǎn)系聯(lián)合家辦的可持續(xù)發(fā)展，應(yīng)以客戶為中心，提供個(gè)性化財(cái)富管理綜合解決方案，并整合多方資源，提供全方位服務(wù)。同時(shí)，還應(yīng)注重人才培養(yǎng)和引進(jìn)，提升內(nèi)部團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力。