近日，一場聚焦2024年金融發(fā)展趨勢的年會于北京盛大召開，該活動由某知名機(jī)構(gòu)精心策劃并主辦。在圍繞“銀行零售業(yè)務(wù)破局”的專題研討會上，平安理財?shù)氖袌隹偙O(jiān)姚芳發(fā)表了見解獨到的演講，為當(dāng)前低利率環(huán)境下的理財市場指明了發(fā)展方向。

姚芳指出，隨著市場利率的持續(xù)走低，居民儲蓄正逐漸從傳統(tǒng)的銀行存款流向收益更為可觀的銀行理財產(chǎn)品。這一趨勢為理財行業(yè)帶來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇，同時也伴隨著一定的挑戰(zhàn)。她強(qiáng)調(diào)，為了充分利用這一有利時機(jī)，理財公司必須不斷精進(jìn)內(nèi)部管理機(jī)制，著力提升投資研究能力。

針對市場上普遍關(guān)注的理財產(chǎn)品“同質(zhì)化”問題，姚芳表達(dá)了自己的看法。她認(rèn)為，理財產(chǎn)品是理財公司投資能力和核心策略的直接體現(xiàn)。隨著理財公司在投資研究領(lǐng)域的不斷深耕，未來的理財產(chǎn)品將展現(xiàn)出更加鮮明的特色和顯著的差異化。

姚芳進(jìn)一步分享道，平安理財在構(gòu)建多資產(chǎn)、多策略的投資體系方面投入了大量精力。她舉例說，平安理財設(shè)有投資決策委員會和產(chǎn)品管理委員會，專注于“絕對收益”策略，并針對不同產(chǎn)品賽道的風(fēng)險收益特征進(jìn)行了深入研究和細(xì)化。她特別提到，平安理財在固收量化投資領(lǐng)域正積極探索，力求在這一相對稀缺的領(lǐng)域取得突破。

姚芳強(qiáng)調(diào)，理財公司要在激烈的市場競爭中脫穎而出，就必須不斷提升核心投資能力和大類資產(chǎn)配置能力。她笑稱，理財公司堪稱資管行業(yè)中的“卷王”，正是這種競爭壓力促使各家理財公司不斷自我超越。

在談到近期“股債蹺蹺板”效應(yīng)對銀行理財市場的影響時，姚芳表示，經(jīng)過2022年末的凈值下跌和贖回潮，理財公司已經(jīng)積累了更多的應(yīng)對經(jīng)驗，流動性管理策略也更加成熟。她指出，2024年上半年純固收類理財產(chǎn)品的平均最大回撤僅為0.18%，遠(yuǎn)低于2022年的1.42%。這表明理財公司在面對市場波動時，已經(jīng)具備了更強(qiáng)的抵御能力和更高的市場成熟度。

最后，姚芳強(qiáng)調(diào)，理財公司需要堅定地去做那些難而正確的事情，即在“投資的不可能三角”中尋求最佳平衡點，讓客戶的理財收益得到更好的體現(xiàn)。她表示，平安理財將繼續(xù)致力于提升權(quán)益投研能力，以高質(zhì)量的銀行理財產(chǎn)品供給不斷增強(qiáng)老百姓的理財安全感和獲得感。