生活中有的人缺乏法律意識(shí),因受熟人之托而被動(dòng)成為洗錢犯罪的"工具",有的人則因利益驅(qū)使,心存僥幸而淪為洗錢犯罪的幫兇。社會(huì)公

眾要提升反洗錢意識(shí),妥善保管好自己的身份證件銀行賬戶,支付賬戶等，切勿出租、出借或出售，警惕用自己的賬戶幫助他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬,避免落入違法犯罪陷阱。

一、關(guān)于反洗錢我們可以做什么?

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),是對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)在衣法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息,歷應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗"黑錢",成為社會(huì)公言害,而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才更安全。

開辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好有效身份證件。有效身份證件是證明個(gè)人真身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開立賬戶、辦理金融業(yè)務(wù)以及任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作，出示有效身份證件或身份證明文件，如實(shí)填寫您的身份信息等。身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們：對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。

案例1:出租出借賬戶,淪為洗錢"工具人"

小劉受朋友之托,用自己的銀行賬戶幫其提取現(xiàn)金。他覺得只是幫忙,殊不知這種行為已觸犯反洗錢法規(guī)。犯罪分子利用他人賬戶逃避監(jiān)管,將非法資金"洗白"。小劉不僅面臨法律制裁,還可能被列入金融黑名單,影響個(gè)人信用和金融活動(dòng)。

案例2:電信詐騙與洗錢的"雙面夾擊

某犯罪團(tuán)伙通過電信詐騙獲取非法資金后,利用多個(gè)賬戶進(jìn)行分拆和轉(zhuǎn)移,躲避金融監(jiān)管。這種行為不僅侵害消費(fèi)者權(quán)益,還嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序。

二、反洗錢小貼士：保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢

1、不要出租/借自己的身份證件，出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

（1）他人借用您的名義從事非法活動(dòng)。

（2）可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

（3）可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”。

（4）您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑。

（5）因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損

2、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。